ETFs de ciclo de vida Um dos produtos financeiros que muitas pessoas consideram ao considerar a criação de uma conta de aposentadoria é um ETF de ciclo de vida. Este é um tipo especial de fundo mútuo equilibrado, muitas vezes referido como alocação de ativos, e é para todos os efeitos definidos para piloto automático. A conta se ajusta automaticamente ao longo de seu ciclo de vida ajustando automaticamente o portfólio de uma posição de alto risco para uma posição de baixo risco à medida que o investidor se aproxima da idade da aposentadoria. Às vezes, os ETFs de ciclo de vida são chamados de fundos baseados em idade. Data de aposentadoria ETFs de ciclo de vida Existem, na verdade, dois tipos diferentes de fundos de ETFs de ciclo de vida, de aposentadoria e de alocação de ativos. O primeiro é configurado com foco na data de aposentadoria prospectiva do investidor, enquanto o outro está configurado para que as técnicas de mudança de alocação da vida dos fundos. Ao nomear um fundo de data de aposentadoria, a data alvo geralmente é parte do nome. Por exemplo, se você é 35 em 2011 e você definir a data-alvo para o seu 65º ano, o fundo seria uma meta meta ETF 2046. Enquanto data meta ETFs são normalmente estabelecidos com data de aposentadoria em mente, algumas pessoas configurá-los para um Data-alvo quando seus filhos são esperados para atingir a idade da faculdade, ou para casamentos ou mesmo comprar uma casa. Novamente, é a data alvo que impulsiona esse tipo de fundo. Atribuição de ativos ETFs de ciclo de vida A premissa de ETFs de ciclo de vida de alocação de ativos é que, quando os ativos são alocados, é muito mais importante do que os investimentos reais selecionados. Quando uma pessoa é jovem, há espaço para investimentos mais arriscados no portfólio porque também há tempo para recuperar as perdas que possam resultar. Por outro lado, quando um investidor se aproxima da idade da aposentadoria, cada centavo nesse fundo faz a diferença. Portanto, ao longo do tempo, os investimentos no fundo ficam cada vez menos arriscados. Proponentes e oponentes de ETFs de ciclo de vida Embora não seja um dos produtos de investimento mais controversos, os ETF de ciclo de vida têm proponentes e oponentes. Alguns críticos dizem que colocar esses fundos no piloto automático é altamente suspeito com apenas um fundo, enquanto os proponentes acham que a conveniência é uma vantagem definitiva. Parece que este é um excelente produto de aposentadoria para os investidores que não querem assumir um papel ativo em seus fundos de investimento, enquanto aqueles que querem ter uma opinião nos tipos de produtos em seus ETFs podem não encontrar esse tipo de fundo adequado. Benefícios dos ETF de ciclo de vida Embora os ETF de ciclo de vida tenham seus prós e contras, há uma série de benefícios que os adversários não conseguem reconhecer. Talvez o maior benefício de todos seja a conveniência de um produto de investimento de balcão único. As deduções automáticas podem ser configuradas a partir do seu banco e o fundo funciona no piloto automático para que seja necessário pouco tempo ou esforço por parte do investidor. Além disso, os ETFs de ciclo de vida são rentáveis em comparação com outros tipos de fundos de investimento. E, finalmente, este é um excelente produto de investimento para uma abordagem de longo prazo para o investimento. Embora os ETF de ciclo de vida possam não ser um investimento sólido para alguém que se aproxima rapidamente da aposentadoria, eles podem ser uma boa escolha para aqueles que têm décadas para assistir seus fundos crescerem. Como eles são mais rentáveis que os fundos mútuos e menos arriscados do que jogar o mercado de ações, muitas pessoas acham que este é um investimento sólido. Se você está procurando algo que realmente funciona por conta própria com muito pouco envolvimento de sua parte, os ETFs do ciclo de vida devem definitivamente ser considerados. Os comentários estão fechados. Aviso de risco: os CFD de negociação são arriscados e podem resultar na perda de seu capital investido. Certifique-se de que entende os riscos envolvidos e não investir mais do que você pode perder. Leia a divulgação completa do risco. O ForexTime Ltd é regulado pela CySEC sob a licença nº 18512. Aviso de risco: Seu capital está em risco. É possível perder mais do que você investir. Utilizamos cookies para guardar as suas preferências e proporcionar-lhe uma experiência mais localizada. Se você aceitar o uso de cookies, você poderá continuar navegando. Consulte a Política de Cookies para obter detalhes completos e como você pode optar por não participar. Se você continuar navegando, você concorda com nossa Política de Cookies. Segurança de fundos para clientes A ForexTime Ltd fornece seus serviços para mais de 10 mil clientes em 135 países ao redor do mundo. 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Mas quando grandes corporações, municípios, governos e outras dessas entidades precisam de grandes somas para construir uma nova fábrica, criar um novo serviço de transporte público ou financiar pesquisas em larga escala, eles não podem apenas entrar em sua agência amigável do bairro e obter O dinheiro que eles precisam. Uma vez que os bancos sozinhos não podem atender aos seus altos requisitos de empréstimos, essas entidades às vezes optam por arrecadar dinheiro através da emissão de títulos para o público em geral. As obrigações são um tipo de investimento conhecido como segurança da dívida. Você pode pensar no vínculo em si como uma espécie de IOU, porque quando você compra um título, você está emprestando dinheiro para a entidade que o emitiu. Em troca do empréstimo, você será pago uma taxa de juros especificada durante um período de tempo definido. Quando o vínculo vence ou vem devido youll presumivelmente voltar seu valor nominal total. (Nós dizemos presumivelmente aqui, uma vez que há sempre o risco de que o emissor de títulos não será capaz de pagar de volta. Mais sobre isso mais tarde.) Existem vários tipos diferentes de títulos, cada um com um conjunto diferente de riscos e recompensas, dependendo do Emissor. Tipos de títulos disponíveis incluem títulos do governo federal dos EUA (coletivamente referidos como Treasuries), títulos municipais, títulos corporativos, títulos hipotecários e garantidos por ativos, títulos da agência federal e títulos do governo estrangeiro. Todos os tipos de obrigações funcionam de acordo com o mesmo princípio básico: os juros pagos em troca de um empréstimo até o reembolso do empréstimo. Anatomia de uma obrigação Todos os títulos possuem essas três características: valor nominal, cupom e data de vencimento. Uma quarta característica, duração, é um valor calculado que ajuda a avaliar o risco de taxa de juros. Bem, defina cada característica, diga-lhe como eles permitem que os títulos sirvam como fonte de renda fixa por um período de tempo definido e dar-lhe um exemplo mostrando como tudo entra em jogo. Valor nominal ou par para o curso O valor nominal é a quantia de dinheiro que você receberá do emissor quando uma obrigação atingir sua data de vencimento. Curiosamente, o valor nominal não é necessariamente a quantidade de dinheiro que você pagará pelo vínculo, conhecido como o principal. Ocasionalmente, você pode ver esses termos usados indistintamente, mas eles não são os mesmos. As obrigações são emitidas com valores faciais de denominação igual. Grande parte do tempo, o valor nominal, ou valor nominal, será de 1.000, mas também pode ser outra figura como 5.000, 10.000 ou 20.000. Os preços dos títulos são expressos em unidades de 100, que você pode pensar como representando uma porcentagem do valor nominal. Por exemplo, se um 1.000 títulos for negociado no mercado secundário a um preço de 98.475, você pagará 984.75 ou 98.475 do valor nominal das obrigações. Se uma obrigação de 5.000 for negociada a um preço de 98.475, você realmente pagará 4923.75 pelo título mais uma vez 98.475 do valor nominal das obrigações. Alguns títulos negociam por mais do que o valor nominal (em um prémio), enquanto outros comercializam por valor inferior ao valor nominal (com desconto). De fato, o valor de um vínculo flutuará durante todo o seu período de vida, dependendo de vários fatores como as condições do mercado, as taxas de juros vigentes e a classificação de crédito dos emissores. Um valor de face de títulos também é freqüentemente referido como o valor nominal da ligação. Estes termos significam a mesma coisa, assim que não começ confused, confundido ou discombobulated quando você funciona neles que estão sendo usados permutavelmente. Basta lembrar, o valor nominal é igual ao valor nominal de uma ligação. O cupom é o valor dos juros pagos sobre o vínculo. É chamado o cupom porque os títulos costumavam apresentar cupons reais que você arrancaria e canjearia para receber os pagamentos de juros. Na maioria dos casos, os cupons físicos são uma coisa do passado, e agora os pagamentos de juros são quase sempre tratados eletronicamente. Se uma obrigação tem um valor de face de 10.000 eo cupom é de 8, então o titular receberá 800 juros todos os anos durante a vida do vínculo. A maioria das obrigações pagar o cupom a cada seis meses, mas alguns podem pagar mensalmente, trimestralmente ou anualmente. Ainda outros pagarão juros compostos juntamente com o valor nominal na data em que o título amadurece. Sempre que comprar uma caução, certifique-se de conhecer os termos exatos do cupom e quando será pago. As obrigações com períodos de vida mais curtos geralmente pagam taxas de juro mais baixas do que as obrigações a longo prazo. Isso porque as obrigações de curto prazo tendem a ter menor risco. As obrigações com períodos de vida mais longos geralmente pagam maior interesse para compensar o comprador por flutuações potencialmente maiores no mercado geral, mudanças nas taxas de juros vigentes e riscos associados à capacidade dos emissores de pagar o cupom ou reembolsar o valor nominal das obrigações no vencimento. Os Cupons permitem que você colhe as recompensas do seu dinheiro trabalhando para você, em vez de você trabalhar para o seu dinheiro. Quando você reinvestir cupons, thats o equivalente de obter o seu dinheiro para trabalhar horas extras. Isso também é conhecido como o poder de composição. Embora cada cupom possa parecer muito pequeno para investir por conta própria, o montante acumulado ao longo de um ano pode ser significativo. Se você colocar esses pagamentos de cupom em uma conta poupança, você provavelmente terá fundos suficientes para fazer outro investimento. Considere reinvestir os cupons anualmente. Data de vencimento A data de vencimento é o dia em que o emitente prometeu reembolsar ao detentor o valor total da bonificação. As datas de vencimento dos títulos tipicamente variam de um a 30 anos a partir da data de emissão, mas não é inédito para que os títulos tenham uma vida de apenas um dia ou até 100 anos. É importante notar que quando você compra uma ligação, você não está preso com ela até a data de vencimento. Como a maioria dos outros títulos, títulos podem ser comprados ou vendidos no mercado aberto a qualquer momento durante a sua vida útil. As obrigações com vencimentos mais longos são mais sensíveis às mudanças nas taxas de juros. Duração da obrigação Este é um valor calculado que indica o quanto um preço das obrigações pode mudar com o resultado para alterações nas taxas de juro. Quanto maior a duração, mais sensível o preço das obrigações é a flutuação das taxas de juro. A duração do cálculo baseia-se no prazo de vencimento, nos pagamentos de cupões, no valor de resgate do título comparado ao preço de compra e quando ocorrem todos os pagamentos financeiros. A duração é expressa em anos. O significado das obrigações de renda fixa são geralmente chamados de investimentos de renda fixa porque o valor do dinheiro que você recebe e as datas em que você recebe pagamentos são especificados com antecedência ou corrigidos. Normalmente, os títulos de renda fixa são considerados como tendo menos risco do que os estoques. No entanto, como todas as formas de títulos de investimento envolvem riscos. Um exemplo de um vínculo Imagine uma empresa de manufatura chamada Drive Rite Motors, Inc. precisa levantar capital para expandir suas instalações e comprar novos equipamentos. Para aumentar os fundos, eles decidem emitir títulos de 10 anos com um valor nominal de 1.000 e um cupom de 6 pagas semestralmente. Antes de comprar os títulos do Drive Rite Motors, você quer estar razoavelmente certo de que a empresa permanecerá solvente para o período de vida de dez anos do investimento. Dessa forma, eles poderão pagar o cupom ao longo do tempo e, em última instância, devolverão o valor de face das obrigações na data de vencimento. Supondo que seja o caso, digamos que você comprou dez títulos do Drive Rite Motors com uma data de emissão de 29 de junho de 2010. O que agora, primeiro, calculamos o quanto você recebe de interesse a cada ano. Dez unidades Rite Motors obrigações com um valor de face de 1.000 cada igual a um investimento inicial de 10.000. Em um cupom de 6, você receberá 600 por ano em juros (10.000 x .06 600). Uma vez que o cupom é pago semestralmente, você receberá um pagamento de 300 de Drive Rite Motors a cada seis meses (600 2 300) em 29 de dezembro e 29 de junho até a data de vencimento dos títulos. Ao longo de dez anos, você receberá 20 pagamentos de 300 no total de 6.000 (20 x 300 6.000) até 29 de junho de 2020. Nesse dia, você receberá o pagamento de juros final juntamente com o seu investimento de 10.000 principais de volta da Drive Rite Motors. Drive Rite Motors Valor nominal 1.000 por bonificação Investimento inicial 10.000 (10 x 1000) Cupão 6 pago duas vezes por ano Vencimento 29 de junho de 2020 O juro é igual a 600 por ano (10.000 x .06 600) Sua renda fixa 300 a cada 6 meses (600 2 300) Mais de 10 anos você recebe 6.000 em pagamentos de juros. São 60 de seu capital inicial. Não muito pobre. Não conte seus pagamentos de cupom antes que eles tenham surgido Alguns títulos estipulam que o emissor pode ter o direito, mas não a obrigação, de comprar o vínculo antes da data de vencimento em um dia conhecido como a data da chamada. Essas obrigações são referidas como obrigações reembolsáveis ou reembolsáveis. Esse recurso está disponível para beneficiar o emissor. No entanto, se um vínculo é chamado cedo, isso traz algumas boas notícias e más notícias para você como investidor. A má notícia é que os pagamentos de juros cessam após a data da chamada. A boa notícia é que você vai voltar o seu investimento principal, além de um prémio, uma vez que o preço da chamada é geralmente um pouco mais do que o valor nominal do título. Digamos que os títulos da Drive Rite Motors são chamáveis, dando direito a eles de comprar os títulos em 29 de junho de 2015 às 102,5 do valor nominal. Se o aumento da rentabilidade de seus novos equipamentos e instalações expandidas possibilitem pagar o dinheiro que eles emprestaram antecipadamente, pode fazer sentido fazê-lo em vez de bombardear mais pagamentos de juros ao longo do tempo. Se o Drive Rite Motors chama seus dez títulos em 25 de junho de 2015, você receberá 102,5 de seu investimento inicial de 10 mil, ou 10,250. A partir desse ponto, os títulos são considerados cancelados e cessam os pagamentos de juros. Mas olhe o lado positivo: você já teria recebido 3.000 de juros, mais um prêmio de 250, e você está livre para investir sua capital em outro lugar. As obrigações também podem ser putáveis. (Você pronuncia isso como o verbo para colocar, não como colocar em miniatura de golfe.) Se um vínculo for puttable, você retém o direito de exigir o reembolso do valor nominal da sua ligação. Em um ambiente de taxa de juros crescente, pode fazer sentido para colocar o seu vínculo antigo para o emitente, recolher o seu principal, e reinvesti-lo em um vínculo com uma taxa de juros mais elevada. Você paga por essa vantagem, no entanto. Os títulos putáveis tendem a pagar uma taxa de juros mais baixa do que os títulos comparáveis sem esse recurso. Você não pode exercer a sua colocação em tempos antigos, ou seja, o emissor geralmente especifica datas de colocação quando você estiver livre por um tempo limitado para puxar o gatilho. Além disso, alguns contratos de obrigação contêm cláusulas que permitem ao emissor suspender pagamentos de cupom sem considerar-se inadimplentes ou ter juros variáveis que podem resultar em um cupom de 0 por algum período. Portanto, mantenha seus óculos de ampliação à mão e não se esqueça de ler a cópia fina. Dinheiro no banco ou lixo no porta-bagagens. Há sempre o risco de qualquer emissor de obrigações se tornar insolvente e inadimplente no vínculo. Nesse caso, você tem que se envolver em alguma discussão legal para receber até mesmo uma pequena porção do dinheiro que é devido a você para o cupom e valor nominal dos títulos. Não seja tentado pelo interesse mais elevado que vem com junk bonds de alto risco. Títulos de dívida vs. títulos de capital Qual é a diferença Os títulos de dívida, como títulos e títulos de ações, como ações, possuem seus próprios conjuntos exclusivos de riscos e recompensas. Um não é necessariamente melhor que o outro. É com você analisar quais títulos são adequados para você e como eles se encaixam em seu portfólio global. Na verdade, as chances são que você opte por investir em uma combinação de títulos, ações e outros títulos como parte de seu plano geral de alocação de ativos. Proprietário contra credor Quando você compra o estoque em uma companhia, você transforma-se o proprietário da parte dessa empresa. Como proprietário parcial, você pode receber certos privilégios, como direitos de voto e participação nos lucros através de dividendos (desde que você tenha comprado um estoque que pague dividendos). Quando você compra um título, você não possui nenhuma participação na entidade que o emitiu. Você é simplesmente um credor. Isso significa que você não tem dúvidas sobre como a entidade emissora é executada, e o único retorno que você receberá é o interesse pago no vínculo. No entanto, ao contrário dos acionistas, os proprietários de títulos recebem renda mesmo se o emissor não estiver tão bom. Se você comprar títulos corporativos, se a empresa se encontra com sucesso ou dificuldade, desde que a empresa permaneça à tona, sua taxa de retorno continua a ser a mesma. Então você não está exposto a flutuações na performance dos emissores. Além disso, se uma empresa falida, os proprietários de títulos têm uma reivindicação muito maior de ativos do que os acionistas, que podem perder o investimento inteiro. Apreciação de ativos vs preservação de ativos com renda Quando você compra um estoque, você está especulando que o estoque vai aumentar em valor e seus ativos vão apreciar ao longo do tempo. Mas isso não é necessariamente o caso. Embora algumas ações superem o mercado, outras irão apresentar um desempenho inferior ou perder seu valor por completo. Quando você compra títulos, você está preservando seus ativos porque o valor nominal do vínculo não muda e (dependendo da estabilidade financeira do emissor) você pode razoavelmente esperar que seja devolvido na íntegra na data de vencimento dos títulos. Além disso, você pode esperar receber renda de pagamentos de juros a intervalos regulares ao longo da vida do vínculo. Dívida vs. ações em um ponto de vista Por que investir em títulos O motivo para investir em títulos deve ser claramente óbvio: ganhar dinheiro. Talvez uma maneira melhor de frasear a questão é: por que investir em títulos em vez de ações, quando as ações podem ter uma maior vantagem Dependendo de suas circunstâncias, objetivos de investimento e tolerância ao risco, os títulos podem desempenhar um papel importante em seu portfólio geral. Aqui estão apenas algumas razões que você pode considerar para diversificar sua carteira com títulos em vez de investir exclusivamente em ações. Os títulos são geralmente uma fonte confiável de renda Quando você investe em ações, você está exposto não apenas para o desempenho da empresa, mas também para os caprichos gerais do mercado. Com títulos, em contraste, você sempre sabe quanto dinheiro vai receber e quando você receberá. Portanto, os títulos fornecem um fluxo de renda bastante previsível ao contrário dos estoques. Para reduzir o risco global do seu portfólio, as ações podem aumentar ao longo do tempo, às vezes com resultados espetaculares. Mas eles também podem permanecer estagnados, descer, e em alguns casos raros (como certos fabricantes de automóveis falidos e ponto-com que nós não nomearemos aqui) eles podem realmente ir para zero. Por outro lado, uma vez que o emissor prometeu reembolsar 100 do valor nominal das obrigações, os títulos podem ser uma forma mais segura de manter o valor do seu investimento principal, enquanto continuam a receber retornos aceitáveis. Isso não quer dizer que os títulos estão completamente sem risco. Na verdade, dependendo do emissor, alguns títulos podem ter mais riscos do que algumas ações. Seu possível o emissor não será capaz de fazer pagamentos de juros, e eles podem não reembolsar o empréstimo em tudo (conhecido como inadimplência), o que poderia resultar em perda total do seu investimento. No entanto, em geral, os títulos tendem a ser menos arriscados do que os estoques. O conceito básico para entender aqui é que os títulos tendem a ser um investimento de menor risco (e, portanto, de menor retorno) do que os estoques. Alocação de ativos e a Regra de 100 Uma maneira de reduzir o risco em sua carteira é usar o método de alocação de ativos. Uma boa regra de polegar é a Regra de 100. Basta subtrair sua idade de 100 - essa é a porcentagem que você deve considerar investir em ações. Para um jogador de 30 anos, isso significa investir 70 de seus ativos em ações (100-30) e o restante, 30, em títulos. À medida que envelhece, esse equilíbrio começa a ver - viu o outro lado. Aos 55 anos, a regra 100 sugeriria que devesse investir 45 de seus ativos em ações e 55 em títulos. Aos 70 anos, você pode mudar para 30 ações e 70 títulos. Mas cheque seu intestino aqui: se você for um investidor mais jovem, um pouco mais agressivo, talvez prefira substituir a regra 100 por 120. Esta regra envolve a mesma matemática, mas produz uma alocação de ativos mais agressiva: uma pessoa de 30 anos investiria 90 em ações e 10 em títulos, enquanto os 70 anos investiriam 50 em ações e 50 em títulos. Você pode querer fazer a transição para a Regra de 100 à medida que envelhece. Você quer investir com um horizonte de tempo mais curto Quando você investir em ações, pode ser bastante imprevisível quando você verá um retorno sobre seu investimento. Um estoque que você está em alta no longo prazo pode permanecer estagnado ou experimentar um mergulho no curto prazo. Por outro lado, com títulos você sabe exatamente o quanto você deve receber e quanto tempo demorará para recebê-lo. Se você quiser ver algum retorno sobre seu capital de investimento em um período relativamente curto de tempo (cinco anos ou menos), permanecendo bastante certo youll preservar seu capital, títulos podem ser adequados para esse cenário. À medida que você se aproxima de um objetivo financeiro como o pagamento da faculdade, provavelmente você deseja mudar mais seus investimentos para esse objetivo em ativos que preservam o capital, como títulos. Investimentos levando até e durante a aposentadoria Como os títulos tendem a ser menos volátil do que ações, como você se aproxima da aposentadoria pode ser sábio para reduzir a sua exposição à desvantagem potencial do mercado de ações. Se todo o seu dinheiro é investido em ações eo mercado está completamente no tanque, você pode não querer vender suas ações, preferindo esperar uma recuperação. Se você é aposentado, você pode ser forçado a fazê-lo de qualquer maneira para atender às suas despesas. Os juros que você recebe de títulos, por outro lado, pode fornecer uma fonte de renda fixa que você usa para pagar suas contas durante a aposentadoria, preservando uma percentagem conhecida do seu capital de investimento. Como resultado, alguns investidores optam por aumentar suas carteiras mais fortemente em relação aos títulos à medida que a aposentadoria se aproxima. Você quer vantagens fiscais em seu investimento. Não só os títulos podem gerar um fluxo de renda regular para o investidor, por vezes o fluxo de renda pode ser isento de impostos. Então, eles podem ser especialmente atraentes para os investidores com alta carga tributária. Naturalmente, as ramificações fiscais dependerão do tipo de vínculo, do emissor de títulos e do estado em que o investidor reside. Certifique-se de verificar com seu fiscal ou consultor financeiro para obter mais informações sobre obrigações que podem reduzir sua exposição fiscal. Riscos de investimento de títulos As obrigações são o poster-child de investimentos seguros - mas mesmo os títulos irão expor-lhe riscos como um investidor. Risco de taxa de juros: Também conhecido como risco de mercado, isso se refere a mudanças nos preços de títulos devido a mudanças nas taxas de juros. Os preços das obrigações e as taxas de juros se comportam como se estivessem em extremos opostos de uma ver-viu: à medida que as taxas de juros aumentam, os preços dos títulos existentes diminuem. Esta é provavelmente a maior preocupação para os investidores de títulos. Risco de crédito: os dois principais objetivos para os investidores de títulos é receber pagamentos de juros a tempo e receber o valor nominal de seu investimento no prazo de vencimento. O risco de crédito é a chance de qualquer um desses eventos não ocorrer como antecipado devido ao problema financeiro dos emissores. O risco de crédito é quase tão importante quanto o risco de taxa de juros. Risco de inflação: a inflação faz com que os dias de amanhã dólar valem menos do que hoje em dia, comendo o poder de compra de seus futuros pagamentos de juros e principal. O Fed pode combater altas taxas de inflação ao aumentar as taxas de juros, o que, por sua vez, leva a preços de títulos mais baixos. Risco de reinvestimento: Este é um grande problema para os investidores de títulos de longo prazo em particular. Quando as taxas de juros diminuem, os investidores têm de reinvestir a sua receita de juros e qualquer retorno do principal, seja programado ou não programado, nas novas taxas baixas mais baixas. Risco de seleção: Também em jogo com investimentos diferentes de títulos, esse é o risco de escolher uma segurança que seja inferior ao mercado mais amplo. Você pode reduzir o risco de seleção com pesquisas inteligentes e menos dependência do dardo de ole para escolher seus títulos. Risco de temporização: o risco de um investimento funcionar mal depois de comprá-lo ou melhor depois de vender. Despesas adicionais: Não ignore os custos associados ao investimento, como comissões, markups, markdowns ou outras taxas. Se esses custos são excessivos, eles podem diminuir significativamente do seu retorno líquido. Opções de e-mail envolvem riscos e não são adequados para todos os investidores. Para obter mais informações, consulte a brochura Características e Riscos de Opções Padrão disponível em tradekingODD antes de começar as opções de negociação. Os investidores em opções podem perder todo o seu investimento em um período de tempo relativamente curto. Negociação on-line tem riscos inerentes devido à resposta do sistema e tempos de acesso que variam devido às condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores. Um investidor deve compreender estes e riscos adicionais antes de negociar. 4,95 para ações on-line e negociações de opções, adicionar 65 centavos por contrato de opção. A TradeKing cobra um adicional de 0,35 por contrato em determinados produtos de índice, onde a taxa de câmbio cobra. Veja nossa FAQ para mais detalhes. A TradeKing adiciona 0,01 por ação em toda a ordem para ações com preços inferiores a 2,00. Consulte nossa página de comissões e taxas para comissões sobre operações com corretagem, ações de baixo preço, spreads de opções e outros títulos. As cotações são atrasadas pelo menos 15 minutos, a menos que indicado de outra forma. Dados de mercado alimentados e implementados pela SunGard. Dados fundamentais da empresa fornecidos pelo Factset. Estimativas de lucros fornecidas pela Zacks. Dados de fundos mútuos e ETF fornecidos pela Lipper e Dow Jones Company. A oferta livre de comissões para fechar oferta não se aplica a negócios multipessoais. As estratégias de opções de múltiplas pernas envolvem riscos adicionais e múltiplas comissões. E podem resultar em tratamentos fiscais complexos. Consulte o seu consultor fiscal. A volatilidade implícita representa o consenso do mercado quanto ao nível futuro da volatilidade dos preços das ações ou a probabilidade de atingir um ponto de preço específico. Os gregos representam o consenso do mercado quanto à forma como a opção vai reagir às mudanças em determinadas variáveis associadas com o preço de um contrato de opção. Não há garantia de que as previsões de volatilidade implícita ou os gregos serão corretas. Os investidores devem considerar cuidadosamente os objetivos de investimento, riscos, encargos e despesas de fundos de investimento ou fundos negociados em bolsa (ETFs) antes de investir. O prospecto de um fundo mútuo ou ETF contém esta e outras informações, e pode ser obtido por e-mail servicetradeking. Os retornos de investimento flutuam e estão sujeitos à volatilidade do mercado, de modo que as ações de investidores, quando resgatadas ou vendidas, podem valer mais ou menos do que seu custo original. Os ETFs estão sujeitos a riscos semelhantes aos das existências. Alguns fundos especializados negociados em bolsa podem estar sujeitos a riscos de mercado adicionais. A plataforma TradeKings Fixed Income é fornecida pela Knight BondPoint, Inc. Todos os lances (ofertas) apresentados na plataforma Knight BondPoint são ordens de limite e, se executados, só serão executados contra ofertas (lances) na plataforma Knight BondPoint. A Knight BondPoint não encaminha ordens para qualquer outro local com a finalidade de processamento e execução da ordem. As informações são obtidas de fontes consideradas confiáveis, porém sua precisão ou completude não é garantida. As informações e os produtos são fornecidos apenas com base na melhor agência de esforços. Leia os Termos e Condições Completos de Renda Fixa. Os investimentos de renda fixa estão sujeitos a diversos riscos, incluindo mudanças nas taxas de juros, qualidade de crédito, avaliações de mercado, liquidez, pagamentos antecipados, resgate antecipado, eventos corporativos, ramificações de impostos e outros fatores. Conteúdo, pesquisa, ferramentas e símbolos de ações ou opções são apenas para fins educacionais e ilustrativos e não implicam uma recomendação ou solicitação para comprar ou vender um determinado título ou para envolver-se em qualquer estratégia de investimento específica. As projeções ou outras informações sobre a probabilidade de vários resultados de investimentos são de natureza hipotética, não são garantidas por exatidão ou integridade, não refletem os resultados reais do investimento e não são garantias de resultados futuros. Qualquer conteúdo de terceiros, incluindo blogs, notas comerciais, postagens do fórum e comentários não reflete as opiniões da TradeKing e pode não ter sido revisado pela TradeKing. 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O ciclo de vida dos mercados Pontos de discussão ndash O futuro é imprevisível, mas a análise pode ajudar os comerciantes a obter probabilidades a seu favor. Combinar a estratégia apropriada com a condição de mercado correta pode ajudar nesta análise. Abaixo, explicamos as três principais condições e como os comerciantes podem se aproximar de cada uma. Como uma grande porção dos Estados Unidos é atingido com quebra de recorde de neve, itrsquos difícil de lembrar que a primavera está ao virar da esquina. Cobertores de neve e lençóis de gelo são substituídos por brotos verdes de grama e pássaros cantando acolhendo um tempo novo e melhor. Para aqueles que vivem em um clima confortável durante todo o ano, perguntando-se por que alguém pode querer suportar tal miséria bem, porque o frio do inverno faz o calor da primavera e do verão muito melhor. Não basta apenas as estações, rsquo como eles dizem. Itrsquos apenas um ciclo um padrão que a natureza tem trabalhado durante o tempo que as pessoas percorreram essa terra. A maioria dos seres vivos tem ciclos. Os mercados também têm ciclos. E para o comerciante olhando para ganhar dinheiro em mercados, a identificação de tais ciclos é da maior importância. Porque se nós vestimos nossos casacos de inverno, e luvas, e lenços no meio do ndash do verão bem, wersquore provavelmente dentro para um tempo consideravelmente incômodo. E o mesmo vale para agora: se eu fosse para andar fora de uma camiseta sem manga, shorts e chinelos, Irsquod provavelmente pegaria hipotermia e ficaria em um momento muito ruim, para dizer o mínimo. Itrsquos a identificação destes ciclos e padrões que nos permitem trabalhar com eles. Itrsquos, assim como Charles Darwin disse: ldquoItrsquos não é o mais forte ou o mais inteligente de uma espécie para sobreviver. Itrsquos aqueles que estão mais preparados para se adaptar. rdquo Se você quer sobreviver como comerciante, você precisa aprender a se adaptar. Neste artigo, a Wersquore irá mostrar-lhe como fazer isso. Os ciclos de um mercado A maioria dos mercados exibirá uma das três condições de mercado predominantes. Não importa se você analisa um mercado fundamentalmente, ou tecnicamente, ou espiritualmente, ou consultando as estrelas: os preços se movem em diferentes tipos de padrões. Mas os comerciantes donrsquot querem apenas identificar esses padrões que eles querem usá-los. Ao identificar esses padrões, ou lsquostatesrsquo de um mercado do comerciante pode mais eloquentemente decidir como o comércio nesse ambiente particular. As três principais condições de mercado são as tendências, os intervalos e as descobertas como mostrado abaixo. O ciclo de vida de um mercado criado com MarketscopeTrading Station II preparado por James Stanley Mais uma vez, essas condições ou estados são muitas vezes conduzidos por fundamentos ou notícias (ou no caso de alguns intervalos, falta dela). E uma vez que um comerciante identifica essas condições, eles podem empregar a estratégia adequada para negociar nesse mercado. The Trend is Y our Friend Nós falamos sobre tendências e negociação de tendências muito no DailyFX. E há uma razão para isso: o futuro é incerto, e ao identificar uma condição de mercado é de grande ajuda, itrsquos nunca vai trabalhar 100 vezes porque as coisas mudam no futuro. Ao identificar uma tendência e notar um viés que já existe no mercado recentemente, podemos ser capazes de saltar sobre esse tema para que, se continuar, poderemos ver alguns negócios lucrativos. Mas negociar uma tendência é um pouco complicado. Veja, itrsquos não é o suficiente para simplesmente dizer que a tendência de lsquote está acima, então a Irsquom apenas vai comprá-la. Não, nós queremos entrar nas tendências com mais eficiência do que isso. Então, se eu quiser comprar uma tendência ascendente, eu realmente quero fazê-lo tão barato quanto possível, o que é um enigma. Eu quero comprar depois que o preço caiu. Quando os comerciantes estão especulando em uma tendência, eles querem olhar para empregar essa lógica antiga que wersquove foi ensinado desde que todos nós éramos crianças pequenas: Compre baixo e venda alto. Mas o que é lsquolowrsquo e o que é lsquohigh. rsquo Estes são termos relativos que são inúteis para o comerciante que não sabe como eles querem definir suas entradas. Abordamos este tópico em profundidade no artigo Como construir e negociar uma estratégia de tendência. Na imagem abaixo, tirada do artigo, mostramos como os comerciantes podem procurar abordar uma estratégia de negociação de tendências usando a ação de preço. Trend Traders quer comprar baixo, e vender uma ação de preço alto pode ser extremamente benéfica ao negociar tendências, mas muitos comerciantes mais novos podem ter dificuldade em entender a melhor maneira de empregar esse tipo de análise em suas abordagens de negociação de tendências. Outra alternativa é que os comerciantes usem indicadores simples para definir a tendência e entrar na direção dessa tendência. Isso pode até ser levado um passo adiante usando a Análise de Quadro de Tempo Múltiplo. Então, por exemplo: um comerciante pode usar a média móvel de 200 períodos no gráfico diário. E se o preço está acima da média móvel que eles estão olhando para comprar, enquanto se o preço está abaixo, eles estão olhando para vender. Eles podem então ir para baixo para o gráfico de 4 horas para procurar MACD sinais na direção dessa tendência. Então, se a tendência estivesse no gráfico diário, o comerciante quer ver o MACD cruzando e excedendo a linha de sinal para um gatilho em uma posição longa. Quando MACD atravessa e abaixo da linha de sinal, o comerciante pode procurar sair da posição e pode procurar voltar a entrar em outro cruzamento de MACD de alta, desde que a tendência ainda seja lsquouprsquo pelo gráfico diário. Infelizmente, tendências donrsquot durar para sempre. Eventualmente, os preços ficam tão altos ou tão baixos que novos compradores ou vendedores hesitam em entrar no mercado. Isso pode criar tipos de mercados congestionados ou lsquoback-and-forthrsquo que podem ser assustadores para especular. Mas há duas maneiras de abordar essas situações no primeiro, o comerciante pode procurar essa lsquoranginessrsquo para continuar procurando vender resistência, ou para Compre apoio com a expectativa de que os preços se movam para o outro lado do intervalo. Examinamos várias maneiras de fazer isso no artigo, How to Trade Ranges. Mais uma vez, a ação de preço pode ser de grande ajuda como perceber que os preços têm sido de gama limitada é uma necessidade para ser capaz de especular neste tipo de condição, em primeiro lugar. Abaixo, mostramos uma imagem do artigo Como analisar e negociar intervalos com ação de preço que ilustra exatamente como um comerciante pode olhar para fazer isso usando preço e preço sozinho. Ação de preço ajuda os comerciantes ver os níveis de preços que foram importantes Mas intervalos, como tendências, donrsquot durar para sempre. Quando um intervalo é violado, ocorre uma nova condição de mercado. As Breakouts são uma das condições de mercado mais difíceis de dominar, pois os movimentos de preços que acompanham podem ser voláteis, violentos e extremamente onerosos se nos encontrarmos no lado errado do movimento. Cobrimos como os comerciantes podem abordar esta condição em profundidade no artigo, Trading the Break. Mas os breakouts emanam das gamas. Em muitos casos, uma notícia ou algum tipo de motorista fundamental criará oferta ou demanda suficiente em um mercado para que a faixa estabelecida previamente se quebre e quando isso acontece, a mudança pode ser enorme. Breakouts vêm de intervalos e conduzem a novas tendências O problema com breakouts é que pode levar três ou quatro rupturas de resistência para realmente pegar o movimento. Portanto, os comerciantes geralmente são mais recomendados para serem ainda mais agressivos no gerenciamento de risco de tais estratégias buscando três ou quatro vezes o valor do risco inicial quando a disputa for bem-sucedida. Uma nota final sobre os ciclos de vida Os mercados são imprevisíveis, assim como os vários ciclos de vida que eles podem exibir. A análise é simplesmente uma maneira de tentar obter probabilidades do nosso lado, mesmo que seja um pouco. Observar a condição do mercado e empregar a estratégia apropriada é uma variável fundamental para aumentar a eficácia dessa análise, mas a gestão de risco é o vínculo vinculativo que possibilita a negociação rentável a longo prazo. Sr. Jeremy Wagner aborda este tema em profundidade no artigo, risco versus recompensa e se você quiser ficar mais confortável com esse tópico, eu recomendo clicar neste link. - Escrito por James Stanley James está disponível no Twitter JStanleyFX Para se juntar à lista de distribuição do James Stanleyrsquos, clique aqui. Gostaria de melhorar o seu FX Education O DailyFX lançou recentemente a DailyFX University, que é totalmente gratuita para todos os comerciantes, a Wersquove recentemente começou a gravar uma série de vídeos Forex em diversos tópicos. Wersquod aprecia muito qualquer comentário ou entrada que você possa oferecer nesses vídeos Forex:
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